▷재물설계시 수립한 중요도와 우선순위에 변동은 없는가 ?
▷재무목표에 대한 기간과 금액에 대해 실현오차는 없는가?
▷투자에 대한 기대수익율이 실현가능한가?
▷경제적상황 개인상황에 제한 조건이 발생하지는 않았는가?
▷새로운 미래에 발생될수 있는 위험은 없는가?
재무설계는 재무설계를 제공하는 플래너마다 다른 의미를 사용하고 있습니다.
예] 은행의 PB 는 생애재무설계, 보험사의 PB 는 사후재무설계
재무설계는 재테크와 혼동하거나 자산증식 또는 자산운영을 위한 테크닉, 세금설계나 은퇴설계정도로 알고 있으며 부자 또는 나이가 어느정도 들어야 시작하는것으로 잘못 이해하고 있습니다.
재무설계의 성공과 실패는 잘못된 인식에서 그 원인이 연결됩니다
